La recherche de revenus passifs est devenue très populaire ces dernières années, et la bourse représente une option intéressante pour y parvenir. Pour vous aider à réussir ce parcours, il convient d’utiliser des logiciels adaptés. Dans cet article, nous allons explorer les options disponibles pour vous permettre de créer des revenus passifs en investissant dans le marché boursier avec l’aide des meilleures plateformes.
Le choix des logiciels de trading automatisé
Investir en bourse pour générer un revenu passif implique souvent de mettre en place des systèmes de trading automatisé qui fonctionnent sans intervention humaine constante. Les plateformes ci-dessous offrent des solutions pour développer, tester et déployer des stratégies algorithmiques :
- MetaTrader (MT4 / MT5) : Cette plateforme offre des outils pour la construction de robots de trading et permet également de créer des indicateurs personnalisés. Elle supporte les langages MQL4 et MQL5, ce qui permet aux traders de développer leurs propres stratégies automatisées.
- ProRealTime : ProRealTime est une plateforme de trading automatisé avec une interface graphique simple et intuitive. Elle propose un assistant de création de stratégie sans programmation nécessaire ainsi qu’un module de backtesting pour tester vos stratégies avant de les déployer sur le marché réel.
- TradeStation : Cette plateforme est particulièrement appréciée pour son environnement de développement EasyLanguage, qui permet aux traders non-programmeurs de créer facilement des stratégies automatisées à partir de règles simples.
- NinjaTrader : Avec sa plateforme dédiée au trading automatique et algorithmique, NinjaTrader permet de créer, optimiser et déployer des robots de trading sans limites. Elle fonctionne avec C# et dispose d’un vaste écosystème de développeurs pour la création d’indicateurs et de stratégies personnalisées.
Rationaliser vos investissements grâce aux plateformes de robo-advisors
Pour ceux qui souhaitent moins de complexité dans leurs investissements boursiers passifs, les plateformes de robo-advisors peuvent également être une solution adaptée. Ces logiciels offrent des conseils basés sur des algorithmes pour sélectionner les meilleures options d’investissement en fonction de votre profil et objectifs. Parmi les plus populaires, on trouve :
- Yomoni : Spécialisé dans la gestion de portefeuille diversifié, Yomoni propose un outil d’évaluation et de suivi simple et efficace pour aider les investisseurs passifs à atteindre leurs objectifs financiers.
- WeSave : Cette startup française offre une gamme complète de solutions d’épargne et d’investissement automatisées ainsi qu’une plateforme intuitive pour suivre l’évolution de ses placements.
- Birdee : Un robo-advisor simple à utiliser, Birdee propose un choix de portefeuilles d’investissement prédéfinis et gère la répartition des actifs optimale en fonction du profil et des objectifs de l’utilisateur.
En complément de ces robo-advisors, pour avoir plus d’options et surtout avoir accès à un vaste éventail d’instruments financiers, vous pouvez également explorer les plateformes de trading en ligne tels que eToro, Degiro, ou encore Bourse Direct. Découvrez et lisez leurs avis en ligne pour trouver celle qui conviendra le mieux à vos attentes.
Les néo-banques et leurs offres de placements boursiers automatiques
Avec la montée en puissance des néo-banques, plusieurs d’entre elles proposent désormais des offres permettant d’investir en bourse de manière automatisée :
- Revolut Trading : La néo-banque Revolut propose une option de trading dont l’accès est intégré à l’application mobile, avec une sélection d’actions, ETF et titres côtés sur les indices boursiers mondiaux.
- N26 Invest : Cette option de la néo-banque allemande N26 offre la possibilité d’investir dans des portefeuilles d’ETF basés sur votre profil de risque et objectifs d’investissement.
- Orange Bank Vie : Assurée par Groupama, cette offre d’épargne disponible auprès de la néo-banque Orange Bank propose diverses options de placements, dont des supports en unités de compte pour ceux qui souhaitent investir sur les marchés financiers.
Les avantages des solutions automatisées pour la génération de revenus passifs en bourse
Opter pour des solutions de logiciels ou plateformes automatisées présente plusieurs avantages pour générer des revenus passifs :
- La simplicité d’utilisation : Vous n’avez pas besoin d’être un expert en programmation ou en finance pour tirer parti de ces outils. De nombreuses plateformes offrent des interfaces utilisateur simples et intuitives ainsi que des modèles de stratégies existants pour faciliter votre démarrage.
- Le gain de temps : Les solutions automatisées vous permettent de déléguer la gestion quotidienne de vos placements en bourse à des robots de trading ou des algorithmes de recommandation.
- L’optimisation des performances : Les logiciels de trading automatisé et les robo-advisors reposent sur des algorithmes avancés capables d’analyser de grandes quantités de données et de détecter rapidement les opportunités potentielles sur le marché, ce qui peut améliorer vos résultats d’investissement comparativement à une approche manuelle.
- La réduction des risques : En confiant la prise de décision à des algorithmes basés sur des règles prédéfinies, vous diminuez les risques engendrés par l’intervention humaine, comme les choix impulsifs ou les erreurs de jugement.
Les précautions à prendre avant d’utiliser des logiciels pour investir en bourse
Il est important de noter que l’utilisation de logiciels ou de plateformes automatisées pour générer des revenus passifs en bourse ne garantit pas nécessairement une réussite financière. Avant de vous lancer, prenez en compte les éléments suivants :
- L’absence de garantie de rendement : Le marché boursier est volatile et les performances passées ne sont pas toujours représentatives des résultats futurs. Aucun logiciel ne peut prédire avec certitude les évolutions du marché.
- La nécessité d’une supervision régulière : Bien que les solutions de trading automatisé et de robo-advisors soient conçues pour fonctionner de manière autonome, il est essentiel de surveiller périodiquement leurs opérations et d’ajuster vos paramètres si nécessaire.
- Le coût des services : Les frais associés aux logiciels de trading automatisé, plateformes de robo-advisors ou néo-banques peuvent varier et impacter vos rendements. Il est crucial de comparer les offres et de choisir celle qui correspond le mieux à vos objectifs et budget.
En résumé, les logiciels et plateformes de trading automatisé, les robo-advisors ainsi que les néo-banques peuvent être de précieux alliés pour générer un revenu passif en bourse. Comparer les options disponibles et sélectionner celles qui correspondent le mieux à vos objectifs d’investissement vous permettra de maximiser vos chances de succès et de tirer pleinement parti des avantages offerts par ces solutions automatisées.
